ייעוץ ותכנון פיננסי מקיף למשפחה

ניהול פיננסי של המשפחה הוא לא דבר פשוט. במשך השנים הצרכים משתנים, ומה שהתאים לזוג צעיר עם תינוק לא מתאים לזוג עם שלושה מתבגרים.
שינויים בקריירה, מעבר מתעסוקה כשכיר/ה לעצמאי/ת ולהיפך, קניית דירה, פרישה לגמלאות - הן רק כמה דוגמאות לתרחישים הדורשים תכנון והיערכות, כדי להתנהל בצורה טובה ובטוחה ולהימנע מהסתבכויות פיננסיות.
תכנון פיננסי מאפשר גם להתבונן קדימה, להגדיר יעדים כלכליים ולמצוא את הדרך הטובה ביותר להגיע אליהם. מי שעובר ייעוץ ותכנון פיננסי יודע מהו מצבו הכלכלי לאשורו, ומקבל ביטחון ושליטה על ניהול הכסף בדרך להגשמת מטרותיו.

◄ למי זה כדאי:

  • משפחות בעלות הכנסה חודשית של 15 אלף ₪ ומעלה
  • ויחידים בעלי הכנסה של 8,000 ₪ ומעלה
  • משפחות ויחידים העומדים בפני החלטה בעלת משמעות כלכלית
  • מתאים במיוחד - ליחידים וזוגות שמתחילים לראות את הפרישה באופק

◄ לאיזה תחומים נתייחס בייעוץ:

  • התנהלות שוטפת: ייעוץ ואימון לבניית תקציב ובקרה חודשיים
    נבדוק את ההוצאות וההכנסות החודשיות של משק הבית, נבחן דרכים להתייעל, נבנה תקציב המבוסס על סדרי עדיפויות. בהמשך נעקוב הלכה למעשה אחרי יישום התקציב באמצעות כלי בקרה.
  • מאזן: שיקוף תמונת כלל הנכסים וההתחייבויות של משק הבית
    ננתח את מצב הנכסים וההתחייבויות תוך חלוקה לטווחי זמן (קצר, בינוני וארוך). נבחן דרכים להתייעל בהלוואות, נבדוק את רמת הנזילות הפיננסית ואת הרכב ההון האישי/משפחתי והתאמתו לצרכים ולהעדפות.
  • ניהול סיכונים
    נבדוק האם היחיד/המשפחה ערוכים להתמודד עם סיכונים בעלי השלכות כספיות ניכרות: מקרים כמו מחלה קשה, אובדן כושר עבודה, מצב סיעודי, פנסיה ומוות.
  • בחירה ותכנון של יעדים פיננסיים
    נבחר יחד יעדים פיננסיים בהתאם להעדפות ולתוכניות שלכם: דיור, עזרה לילדים, לימודים גבוהים, טיול גדול לחו"ל, החלפת רכב וכו'. נבנה תוכנית מעשית למימוש היעדים בהתאם לרמת חשיבותם עבורכם.
  • ליווי ליישום ומימוש ההמלצות
    פגישות מעקב וסיוע בתהליך היישום.

◄ איך זה עובד:

בפגישה הראשונית (כשעה) - נכיר אתכם ונבין את תמונה המצב הכללית. נבחן איזה סוג והיקף של ייעוץ דרוש לכם.
בפגישה השנייה (כשלוש שעות) - נאסוף מכם נתונים בנושאי הוצאות והכנסות, נכסים והתחייבויות, משכנתא, ביטוחים, פנסיה, חסכונות פיננסיים, יעדים כלכליים והתנהלות כלכלית.
המשך העבודה בשלב הזה הוא שלנו: נתעמק בנתונים, נלמד ונעבד אותם, ונכין דו"ח עבורכם.
בפגישה השלישית (כשלוש שעות) - נציג לכם את הממצאים בדו"ח ברור, נבדוק את המצב המצוי מול הרצוי ונציג לכם אפשרויות פעולה.
בהמשך ניפגש שוב (כשעה וחצי) כדי לקבל החלטות ולתכנן את הפעולות הדרושות: נקבע נושאים לטיפול, סדרי עדיפויות ומשימות לביצוע.
במידת הצורך, ניפגש אתכם שוב כדי לבדוק האם המשימות הדרושות יצאו לפועל, נעזור במה שצריך באמצעות כלי אימון (כל פגישה כשעה).

◄ היתרון שלנו:

  • ידע מקצועי וניסיון רב בקשת הנושאים הפיננסיים הרלבנטיים למשק הבית: משכנתאות, ניהול השקעות, פנסיה וניהול סיכונים, מיסוי היחיד והתא המשפחתי, מיסוי פרישה ועוד.
  • ראייה פיננסית כוללת והבנת ההשפעות ההדדיות של מרכיבים שונים בכלכלת המשפחה.
  • אובייקטיביות מוחלטת ואינטרס הלקוח כשיקול בלעדי.
  • שילוב כלי ייעוץ וכלי אימון על פי הנידרש.
  • ליווי מתמשך לאחר סיום תהליך הייעוץ הראשוני.

 
 
דוא"ל:   info@shvilim-fin.co.il
אייקון של דואר אלקטרוני
טלפון:   08-6655386
אייקון טלפון
פקס:   073-7523823
אייקון של פקס
דואר:   ת.ד. 32386, תל אביב 6291632
אייקון של דואר
לפרטים נוספים התקשרו עכשיו או
מלאו את פרטיכם ואנו נחזור אליכם
אייקון מטוס נייר לצור קשר