1. תכנון פיננסי משפחתי נכון חוסך הון

   במשפט אחד: כיצד נעלמים מיליון שקלים (כן!) לאורך חיי המשפחה וכיצד להימנע מכך?
   הרצאה מקיפה על מגוון נושאים בכלכלת המשפחה: תקציב שוטף, אשראי ומשכנתאות, ביטוחים, חסכון ופנסיה. איך משפיעות החלטות כלכליות שאנו מקבלים לאורך השנים על צבירת ההון המשפחתי? דגש על תכנון פיננסי להגשמת יעדים משפחתיים/כלכליים. 

2. משכנתאות

   בהרצאה זו נלמד את רזי תכנון המשכנתא כך שתתאים לצרכיה ולרצונותיה של המשפחה. נושאים שנבהיר בהרצאות:
   • עובדות חשובות על משכנתאות ומיחזור משכנתאות.
   • סוגי המשכנתאות ומסלולי המשכנתאות הקיימים - למי הם מתאימים?
   • מהם השיקולים שיש להתחשב בהם בתכנון המשכנתא?
   • מהן הטעויות הנפוצות בלקיחת משכנתא? איך להימנע מהן?
   • מתי כדאי לבדוק אפשרות למחזר משכנתא?
   • מה הוא ייעוץ משכנתא אובייקטיבי ומדוע צריך אותו?

3. שוק ההון בשירות המשפחה

   ​ההרצאה היא "סיור מודרך" בשוק ההון. נדריך אתכם איך לפעול בו כדי לשרת את מטרות החיסכון וההשקעה של המשפחה. הנה כמה מהנושאים בהרצאה:
   • מיתוסים נפוצים לגבי שוק ההון, ומדוע אינם נכונים.
   • איך לבנות אסטרטגיית השקעות המשרתת את יעדי המשפחה?
   • איזה מכשירי השקעה קיימים? נתייחס לאלה המוכרים יותר ואלה המוכרים פחות.
   • איזה טעויות נוגסות ברווחי ההשקעות? איך להימנע מהן?
   • נלמד את "שפת ההשקעות", מונחים בהם משתמשים יועצי ההשקעות. נבין איזה שאלות ובקשות יש להעלות בפניהם.
   • נדל"ן או שוק ההון? נתבונן בכל אחד מהשווקים בפרספקטיבה היסטורית ונבחן יתרונות וחסרונות של כל אחד מהם.
   • נכיר את ההשקעה שתניב תשואה של אלפי אחוזים בשנים הקרובות! (סתם, לא באמת...).

4. היערכות נכונה לפרישה

   הרצאה זו עוסקת בהיערכות כלכלית לתקופת הפרישה מעבודה ולגיל השלישי.
   נושאים בהם ההרצאה עוסקת:
   • הערכות לחיים שלאחר הפרישה מבחינה כלכלית: האם תידרש התאמה ברמת החיים, איך תראה ההכנסה בתקופת הפנסיה, האם היא צפוייה להשתנות לאורך תקופת הפנסיה?
   • איך מגדירים מחדש את סדרי העדיפויות ובונים מחדש את התקציב המשפחתי ?
   • כיצד להתאים את תכנון המס בנוגע לכספי הפרישה (פיצויים ותגמולים) להעדפותיו ולמצבו של הפורש ?
   • כיצד מתכננים שימוש מתאים בהון ובנכסים שנצברו לאורך החיים ?
   • מהן ההטבות הניתנות לגמלאים ?
   • דיור מוגן - יתרונות וחסרונות.
   • משכנתא הפוכה – האם כדאי ?
   • ניהול סיכונים בגיל השלישי
   • קצת על צוואות וירושות

5. תכנון והערכות פיננסית לפתיחת עסק עצמאי קטן

   ​חולמים לפתוח עסק? אולי עשיתם את זה כבר? בהרצאה זו נסקור את השאלות המרכזיות שצריך לענות עליהן כדי לבחון את ההיתכנות הכלכלית-פיננסית של העסק העצמאי הקטן. למשל:
   • איזו היערכות משפחתית נדרשת לצורך הקמת העסק ומהן ההשלכות על כלכלת המשפחה?
   • מהם סוגי ההתאגדות האפשריים (עוסק פטור, עוסק מורשה, שותפות, חברה בע"מ)? מה היתרונות והחסרונות של כל  אחד? מה מתאים לסוג העסק שלי?
   • מיהן הרשויות הממשלתיות שבעל/ת עסק צריך/ה להכיר (מס הכנסה, מע"מ, ביטוח לאומי וכו'), מהם הדיווחים הנדרשים ומתי?
   • מהם המסמכים הבסיסיים שהעסק צריך להפיק (חשבונית עסקה, חשבונית מס, קבלה) ומתי?
   • מהו מחזור המכירות הנדרש כדי לעמוד ביעד ההכנסה למשפחה ?
   • מהן הטעויות הפיננסיות הנפוצות אצל בעלי עסקים קטנים? כיצד להימנע מהן ע"י שימוש בכלי תכנון ובקרה (תזרים מזומנים, תקציב ותמחיר)?
   • איזה כיסויים ביטוחים ופנסיוניים קיימים לעצמאים ומה חשיבותם?
   • איזה יועצים פיננסיים מלווים את העצמאי (רו"ח, סוכן ביטוח) ומה תפקידם?

6. טעימות ממגוון תחומים בכלכלת המשפחה

   הרצאת טעימות ממגוון נושאים בתכנון כלכלי-פיננסי בתא המשפחתי:
   • איך לנהל תקציב משפחתי מאוזן
   • איך לשפר את המשכנתא ולחסוך כסף
   • איך לבנות אסטרטגיה לניהול חיסכון והגשמת יעדים
   • איך להגיע לפנסיה בשלום
   • איך לנצל באופן מיטבי את הטבות המס שהמדינה מציעה
   • איך לנהל סיכונים אישיים ומשפחתיים

• בדיקת התזרים השוטף (הכנסות והוצאות חודשיות) וכלים לתכנון תקציב משפחתי ולבקרה על יישומו.
• איך לשלם פחות על המשכנתא?
• הבנת הדוחות של חברות הביטוח, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וכדומה. זה לא סינית!
• איך לנצל הטבות מס? 
• אני והבנק: לקבל יותר ולשלם פחות! 
• ניהול חסכון ובניית תיק השקעות: בניית אסטרטגיה המשרתת את צרכי המשפחה והימנעות מטעויות יקרות לאורך זמן. 
• ניהול סיכונים משפחתיים: מה זה? איך עושים זאת נכון ומונעים תשלומים מיותרים.
  בסעיף זה נתייחס בפירוט לפנסיה ולמגוון הביטוחים (חיים / אובדן כושר עבודה / בריאות / סיעוד), נבהיר מונחים וניתן הנחיות איך להתאים את ניהול הסיכונים לצרכי המשפחה.

למי זה מתאים: