ניסיוננו בייעוץ למשפחות מלמד, שכמעט בכל משק בית קיימות דליפות כספים ממקור אחד או יותר.
טיפול בדליפה יכול לחסוך ממון רב – בדרך כלל במאמץ קטן.
לפניכם 10 שאלות שיעזרו לכם לבחון אם גם אצלכם ייתכן שיש דליפת כספים מיותרת.
אם עניתם "לא" על אחת או יותר מהשאלות הבאות, כדאי לבצע בדיקת אבחון כלכלי-פיננסי,
ולראות האם וכיצד ניתן לחסוך כספים שמתבזבזים לחינם.
1- אם יש לכם משכנתא: האם אתם בודקים את כדאיות המחזור לפחות אחת לשנתיים?
2- האם אתם פותחים וקוראים את כל הדוחות השנתיים של חברות הביטוח / קרנות הפנסיה / קופות הגמל שלכם ?
3- האם אתם מכירים את התנאים של החסכון הפנסיוני שלכם?
4- האם רוב הזמן חשבון העו"ש שלכם נמצא ביתרה חיובית?
5- האם אתם קוראים את דוח העמלות השנתי של חשבון הבנק שלכם?
6- האם בדקתם שאין לכם כפל ביטוחים?
7- האם השוויתם באתר "גמל-נט" את התשואה/הסיכון/דמי הניהול של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם לקופות וקרנות בעלות מדיניות דומה ?
8- האם אתם מכירים את כל ההוצאות השוטפות של משק הבית שלכם ? האם אתם עוברים על דפי הפרוט של חשבון העו"ש ? דפי הפרוט של כרטיסי האשראי ?
9- אם יש לכם עסק עצמאי: האם הוא מתנהל בחשבון נפרד מחשבון הבנק של הבית?
10- אם אתם שכירים: האם בדקתם בשנים האחרונות זכאות להחזר מס?
אם עניתם "לא" על אחת או יותר מהשאלות לעיל, יש סיכוי סביר שגם אצלכם דולפים כספים.
אתרו את מקור הדליפה ועצרו אותה.
אם עניתם "כן" על כל השאלות – כל הכבוד, אתם כניראה מקפידים על הניהול הפיננסי השוטף,
זה הזמן לבחון את האסטרטגיה הכלכלית והתכנון הפיננסי ארוך הטווח שלכם, כדי למצות את יתרונות הניהול השוטף הנכון.
ייעוץ ותכנון פיננסי זה לא מותרות, זו השקעה מניבה, שבדרך כלל מחזירה את עצמה במהירות ובתשואה גבוהה
