אודות

נעים מאוד, כאן צוות שבילים.
הקמנו את "שבילים – תכנון פיננסי אישי ומשפחתי",
כדי לעזור לכם למצוא את הדרך לביטחון כלכלי וצמיחה פיננסית,
ולעבור לחיים של התנהלות פיננסית מתוכננת ויעילה. זה אפשרי!


אנחנו חיים בתקופה מבלבלת:
תרבות של שפע וצריכה, עלייה ביוקר המחיה ובמיוחד בדיור, חוקי מיסוי וחיסכון פנסיוני מורכבים המתעדכנים לעתים קרובות, אבל בקצב החיים המהיר שלנו – מי מספיק לעקוב אחרי השינויים? בהיעדר השכלה פיננסית, עומד היחיד או משק הבית מול הגופים הפיננסיים הגדולים ורשויות המדינה בלי ידע מתאים, חסר יכולת טובה להתאים את עצמו למציאות המשתנה.
התוצאה, כפי שראינו פעמים רבות מדי, היא התנהלות של "כיבוי שרפות":
תשלומים כספיים מיותרים, צריכת אשראי מוגברת וחוסר בהירות לגבי המצב הכלכלי האמיתי. בתנאים כאלה קשה מאוד לתכנן את העתיד ולהבין מה תהיה היכולת שלנו להגשים יעדים כלכליים.

מטרתנו ב"שבילים" היא לפזר את הערפל. אנו נותנים למשפחות ולעצמאים תמונה
ברורה של מצבם ובוחנים יחד את היעדים והמטרות החשובים להם.
בעזרת הידע הרב שלנו אנו סוללים עבורם שבילים מהמצב המצוי למצב הרצוי.
אנחנו מכוונים להתנהלות נכונה מול גופים פיננסיים ורשויות מדינה (בנקים, חברות ביטוח, בתי השקעות, רשויות מס) ומפעילים כלים מקצועיים להתנהלות כספית יעילה ולתכנון מימוש היעדים בהתאם לאפשרויות ולאילוצים.

שבילים: יעוץ מקצועי ואמין בלי אינטרסים זרים
אנו מתחייבים:
כל משפחה וכל אדם יכולים לשפר את המצב הכלכלי, להשיג יותר ביטחון ושקט נפשי בהתנהלות הכלכלית ולמצוא דרכים להגשמת יעדים.
במקרים רבים מושג חיסכון כספי ניכר כבר בשלבים הראשונים של התהליך.
אנו מקפידים הקפדה יתרה על אובייקטיביות מלאה! הייעוץ שלנו ניתן ללא כל ניגוד עניינים - אנחנו לא משווקים פנסיוניים, לא סוכני ביטוח ולא משווקי השקעות, ולא מקבלים תגמול מאף גוף כזה.

בין השירותים של שבילים:
  • תכנון פיננסי מקיף לכל ההיבטים הכלכליים של משק הבית בהווה ובעתיד
  • ייעוץ מס בפרישה, ייעוץ להחזרי מס, ניצול הטבות מס, תכנון מס בעזיבת עבודה
  • תכנון מס ותכנון פיננסי לקראת פרישה
  • אימון לניהול תזרים ותקציב למשק הבית
  • ייעוץ להתאמת משכנתא חדשה / מיחזור משכנתא קיימת
  • בחינת ניהול סיכונים פיננסיים (ביטוחים, פנסיה, השקעות)
  • בניית אסטרטגיה לחסכון והשקעות למימוש יעדים כלכליים אישיים ומשפחתיים
אנחנו כאן לתכנון ואיתור השבילים בדרך לבטחון וצמיחה כלכלית. יש לכם ספק? קראו עוד
מנחם וירון

◄ ירון מוסקונה

ירון מוסקונה
ירון מוסקונה, יועץ ומתכנן פיננסי, שותף מנהל ב"שבילים"
בוגר תואר ראשון במתמטיקה ובמדעי המחשב
ותואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת תל אביב


ניהל פרוייקטים עתירי תקציב בארץ ובעולם במסגרת יחידות טכנולוגיות בצבא ובחברות הייטק גלובליות.
תפקידים אלה היקנו לו ניסיון רב בניהול תקציבים, משימות ואנשים, ובפתרון דילמות דרך הבנת סדרי עדיפויות ואילוצים.

בוגר קורסים רבים בתחומי שוק ההון ומוסמך בבחינות הרשות לניירות ערך לייעוץ השקעות וניהול תיקי השקעות.


בוגר קורס מנטורים לכלכלת המשפחה וקורס ייעוץ משכנתאות בקבוצת אש-לידור.
חבר באיגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה ובהתאחדות יועצי המשכנתאות, יועץ ומתכנן פיננסי ליחידים ומשפחות ומרצה בתחומי כלכלת המשפחה, משכנתאות ושוק ההון.

ירון מייעץ לפונים אליו מתוך ראייה רחבה והתאמה אישית לצרכים, לרצונות וליכולות שלהם. באמצעות מתן בהירות, שימוש בכלים פשוטים לתכנון ובקרה, וליווי אישי, ירון מוביל לשינוי בהתנהלות הפיננסית, המאפשר להגיע לתחושת שליטה, בטחון ושקט נפשי.

"אני שואב סיפוק גדול מהזכות להוביל תהליך התפתחות וצמיחה אצל מי שבוחר בתכנון וניהול חייו הכלכליים, ועושה זאת תוך הקשבה וכבוד לפונים אלי, ובהקפדה על מקצועיות, יושרה ואמינות".

◄ מנחם לביא

מנחם לביא
מנחם לביא  יועץ ומתכנן פיננסי, שותף מנהל ב"שבילים"
רואה חשבון, בוגר תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות בחשבונאות.


שימש כמנהל כספים בקבוצת חברות מהמובילות בתחומן. 
במסגרת תפקידו ניהל אשראים בהיקף של עשרות מיליונים ופעל בעקביות ובהתמדה להשגת חיסכון בעלויות, לשמירה על מסגרת תקציבית ולהגדלת רווחי החברה.

בעל ניסיון וידע רב בביצוע בדיקות כדאיות כלכלית, דיני עבודה, זכויות עובדים ומיסוי היחיד והתא המשפחתי.
מכיר על בוריו את העולם הפנסיוני-ביטוחי.

בוגר קורס מנטורים לכלכלת המשפחה וקורס ייעוץ משכנתאות בקבוצת אש לידור.
 
בעשור האחרון פנו אליו עשרות עובדים, חברים ובני משפחה וביקשו את עצתו. חלקם נחלצו בעזרתו ממצבים קשים (חובות גדולים והלוואות), אחרים לא ידעו כיצד לבחור אפיקי השקעה פנסיוניים או ביטוחים בתחומים הקריטיים של החיים.

מנחם הבחין שכל הפונים אליו היו אנשים אינטליגנטים ומשכילים שקצב החיים המהיר, טרדות היום יום וחוסר ידע הובילו אותם להתנהלות לקויה וגרמו להם להפסדי כספים גדולים ומיותרים.

"הגעתי לתובנה שהייעוד שלי הוא להקנות ידע פיננסי ולתת יד מכוונת ליחידים ולמשפחות, בעזרת הרצאות, סדנאות, ייעוץ כלכלי ותכנון פיננסי אישי, מקצועי ואיכותי ".
אתכם לאורך כל הדרך,
מנחם לביא וירון מוסקונה
 
דוא"ל:   info@shvilim-fin.co.il
אייקון של דואר אלקטרוני
טלפון:   08-6655386
אייקון טלפון
פקס:   073-7523823
אייקון של פקס
דואר:   ת.ד. 32386, תל אביב 6291632
אייקון של דואר
לפרטים נוספים התקשרו עכשיו או
מלאו את פרטיכם ואנו נחזור אליכם
אייקון מטוס נייר לצור קשר