פרישה היא אירוע משמעותי - שינוי במסגרת ובהרגלי החיים, שינוי ברמת ההכנסות וההוצאות, לעתים מפגש עם סכומי כסף גדולים, ובמקרים רבים מעבר מצבירת נכסים לצריכת נכסים.
תכנון פיננסי לפרישה הוא שילוב של תכנון פיננסי מקיף, יחד עם ייעוץ מס לפרישה.
התכנון מאפשר התאמה של כספי הפרישה והפנסיה לצרכים ולהעדפות של הפורש/ת, מזעור תשלומי המס, וניצול מיטבי של כלל הנכסים הפיננסיים לאורך החיים בגיל השלישי.
