ניהול פיננסי של המשפחה הוא לא דבר פשוט. במשך השנים הצרכים משתנים, ומה שהתאים לזוג צעיר עם תינוק לא מתאים לזוג עם שלושה מתבגרים.
שינויים בקריירה, מעבר מתעסוקה כשכיר/ה לעצמאי/ת ולהיפך, קניית דירה, פרישה לגמלאות - הן רק כמה דוגמאות לתרחישים הדורשים תכנון והיערכות, כדי להתנהל בצורה טובה ובטוחה ולהימנע מהסתבכויות פיננסיות.
תכנון פיננסי מאפשר גם להתבונן קדימה, להגדיר יעדים כלכליים ולמצוא את הדרך הטובה ביותר להגיע אליהם. מי שעובר ייעוץ ותכנון פיננסי יודע מהו מצבו הכלכלי לאשורו, ומקבל ביטחון ושליטה על ניהול הכסף בדרך להגשמת מטרותיו.
בפגישה הראשונית (כשעה) - נכיר אתכם ונבין את תמונה המצב הכללית. נבחן איזה סוג והיקף של ייעוץ דרוש לכם.
בפגישה השנייה (2-3 שעות) - נאסוף מכם נתונים בנושאי הוצאות והכנסות, נכסים והתחייבויות, משכנתא, ביטוחים, פנסיה, חסכונות פיננסיים, יעדים כלכליים והתנהלות כלכלית.
המשך העבודה בשלב הזה הוא שלנו: נתעמק בנתונים, נלמד ונעבד אותם, ונכין דו"ח עבורכם.
בפגישה השלישית (2-3 שעות) - נציג לכם את הממצאים בדו"ח ברור, נבדוק את המצב המצוי מול הרצוי ונציג לכם אפשרויות פעולה.
בהמשך ניפגש שוב (כשעה) כדי לקבל החלטות ולתכנן את הפעולות הדרושות: נקבע נושאים לטיפול, סדרי עדיפויות ומשימות לביצוע.
במידת הצורך והרצון, ניפגש שוב לפגישות ליווי כדי לוודא שמשימות הדרושות יצאו לפועל, שהתכנית מתקדמת בהתאם לתכנון, ועל מנת לבצע שינויים והתאמות בתכנון ככל שיידרש.
