נעים מאוד, כאן צוות שבילים.
הקמנו את "שבילים – תכנון פיננסי אישי ומשפחתי",
כדי לעזור לכם למצוא את הדרך לביטחון כלכלי וצמיחה פיננסית,
ולעבור לחיים של התנהלות פיננסית מתוכננת ויעילה. זה אפשרי!
אנחנו חיים בתקופה מבלבלת:
תרבות של שפע וצריכה, עלייה ביוקר המחיה ובמיוחד בדיור, חוקי מיסוי וחיסכון פנסיוני מורכבים המתעדכנים לעתים קרובות, אבל בקצב החיים המהיר שלנו –
מי מספיק לעקוב אחרי השינויים? בהיעדר השכלה פיננסית, עומד היחיד או משק הבית מול הגופים הפיננסיים הגדולים ורשויות המדינה בלי ידע מתאים, חסר יכולת טובה להתאים את עצמו למציאות המשתנה.
התוצאה, כפי שראינו פעמים רבות מדי, היא התנהלות של "כיבוי שרפות":
תשלומים כספיים מיותרים, צריכת אשראי מוגברת וחוסר בהירות לגבי המצב הכלכלי האמיתי. בתנאים כאלה קשה מאוד לתכנן את העתיד ולהבין מה תהיה היכולת שלנו להגשים יעדים כלכליים.
מטרתנו ב"שבילים" היא לפזר את הערפל. אנו נותנים למשפחות וליחידים תמונה
ברורה של מצבם ובוחנים יחד את היעדים והמטרות החשובים להם.
בעזרת הידע הרב שלנו אנו סוללים עבורם
שבילים מהמצב המצוי למצב הרצוי.
אנחנו מכוונים להתנהלות נכונה מול גופים פיננסיים ורשויות מדינה (בנקים, חברות ביטוח, בתי השקעות, רשויות מס) ומפעילים כלים מקצועיים להתנהלות כספית יעילה ולתכנון מימוש היעדים בהתאם לאפשרויות ולאילוצים.
שבילים: יעוץ מקצועי ואמין בלי אינטרסים זרים
אנו מתחייבים: כל משפחה וכל אדם יכולים לשפר את המצב הכלכלי, להשיג יותר ביטחון ושקט נפשי בהתנהלות הכלכלית ולמצוא דרכים להגשמת יעדים.
במקרים רבים מושג חיסכון כספי ניכר כבר בשלבים הראשונים של התהליך.
אנו מקפידים הקפדה יתרה על אובייקטיביות מלאה! הייעוץ שלנו ניתן ללא כל ניגוד עניינים - אנחנו לא סוכני ביטוח ולא משווקי השקעות, ולא מקבלים תגמול מאף יצרן של נכסים פיננסיים/פנסיוניים.
בין השירותים של שבילים:
- תכנון פיננסי מקיף לכל ההיבטים הכלכליים של משק הבית בהווה ובעתיד
- ייעוץ מס בפרישה, ייעוץ להחזרי מס, ניצול הטבות מס, תכנון מס בעזיבת עבודה
- תכנון מס ותכנון פיננסי לקראת פרישה
- אימון לניהול תזרים ותקציב למשק הבית
- ייעוץ להתאמת משכנתא חדשה / מיחזור משכנתא קיימת
- בחינת ניהול סיכונים פיננסיים (ביטוחים, פנסיה, השקעות)
- בניית אסטרטגיה לחסכון והשקעות למימוש יעדים כלכליים אישיים ומשפחתיים
אנחנו כאן לתכנון ואיתור השבילים בדרך לבטחון וצמיחה כלכלית.
יש לכם ספק? קראו עוד 
